แบบฟอร์มความไว้วางใจในการดำรงชีวิตสามารถช่วยให้คุณดำเนินการตามพินัยกรรมหรือความไว้วางใจในการดำรงชีวิตแบบเพิกถอนได้ เอกสารเหล่านี้ไม่เพียงแต่ช่วยให้คุณกำหนดได้ว่าใครจะได้รับมรดกของคุณเมื่อคุณเสียชีวิต แต่ยังช่วยให้ครอบครัวของคุณอุ่นใจเมื่อรู้ว่าพวกเขากำลังปฏิบัติตามความปรารถนาสุดท้ายของคุณ
วิธีใช้แบบฟอร์มเหล่านี้
เทมเพลตด้านล่างสามารถช่วยคุณสร้างพินัยกรรมหรือ Revocable Living Trust ได้ เทมเพลตเหล่านี้ได้รับการออกแบบมาเพื่อธุรกิจที่เรียบง่ายและตรงไปตรงมา คุณสามารถปรับแต่งเพื่อตั้งชื่อว่าใครจะได้รับทรัพย์สินส่วนบุคคลที่จับต้องได้และส่วนที่เหลือ (อย่างอื่นทั้งหมด) ของคุณเพียงกรอกข้อมูลที่เหมาะสมแล้วพิมพ์ออกมาเพื่อเซ็นหน้าทนายความ
- หากต้องการดาวน์โหลดแบบฟอร์ม เพียงคลิกที่รูปภาพของแบบฟอร์มที่คุณต้องการ นี่จะเป็นการเปิดช่องให้คุณบันทึกแบบฟอร์มลงในคอมพิวเตอร์ของคุณ จากนั้นคุณสามารถเปิดเอกสารที่บันทึกไว้จากคอมพิวเตอร์ของคุณและแก้ไขได้ตามต้องการ
- หากคุณต้องการความช่วยเหลือในการดาวน์โหลดสิ่งพิมพ์ โปรดดูเคล็ดลับที่เป็นประโยชน์เหล่านี้
- หากคุณกำลังสร้าง Revocable Living Trust คุณควรกรอกเทมเพลต Last Will and Testament และรวมชื่อของความไว้วางใจในฐานะผู้รับในประโยค Residuary ในพินัยกรรมของคุณ
ตัวอย่างความน่าเชื่อถือในการดำรงชีวิตแบบเพิกถอนได้
ความไว้วางใจในการดำรงชีวิตแบบเพิกถอนได้คือเอกสารที่สร้างขึ้นในช่วงอายุของผู้มอบอำนาจ (บุคคลที่สร้างความไว้วางใจ บางครั้งเรียกว่าผู้มอบความไว้วางใจ)ผู้อนุญาตทำหน้าที่เป็นผู้ดูแลทรัพย์สินของกองทรัสต์และยังคงควบคุมทรัพย์สินของกองทรัสต์ได้อย่างสมบูรณ์ตลอดช่วงชีวิตของเขา เมื่อผู้มอบทุนเสียชีวิต ทรัพย์สินที่เหลืออยู่ของกองทรัสต์จะถูกแจกจ่ายตามเงื่อนไขของกองทรัสต์ เช่นเดียวกับที่ทรัพย์สินเหล่านั้นอยู่ภายใต้พินัยกรรมและพินัยกรรมสุดท้าย
ข้อดีของความน่าเชื่อถือที่มีชีวิต
ความไว้วางใจในการดำรงชีวิตเป็นตัวเลือกที่น่าสนใจสำหรับผู้ที่มีทรัพย์สินจำนวนมาก หรือสำหรับผู้ที่ต้องการให้รายละเอียดของอสังหาริมทรัพย์ของตนยังคงเป็นส่วนตัว ทรัสต์ที่เพิกถอนได้นั้นต่างจากพินัยกรรมตรงที่ไม่ต้องถูกภาคทัณฑ์เมื่อผู้มอบทุนเสียชีวิต ดังนั้นเอกสารทรัสต์จึงไม่ถูกเปิดเผยต่อสาธารณะ นอกจากนี้ การไม่มีภาคทัณฑ์หมายความว่าอสังหาริมทรัพย์ของคุณจะต้องเสียค่าใช้จ่ายน้อยลง เช่น ค่าทนายความที่เกี่ยวข้องกับการบริหารอสังหาริมทรัพย์
ข้อดีอีกประการหนึ่งของความไว้วางใจที่มีชีวิตคือ ช่วยให้คุณสามารถเลือกว่าใครจะจัดการความไว้วางใจ และจัดการการเงินของคุณ ในกรณีที่คุณไร้ความสามารถและไม่สามารถจัดการเรื่องทางการเงินของคุณได้ หากคุณไม่มีเอกสารและคุณไร้ความสามารถ ศาลจะต้องแต่งตั้งใครสักคนเพื่อจัดการเรื่องของคุณ และมีโอกาสเสมอที่บุคคลที่ก้าวไปข้างหน้าจะได้รับการแต่งตั้งไม่ใช่บุคคลที่คุณจะเลือก
ข้อเสียของ Living Trust
ข้อเสียที่สำคัญของกองทุนที่มีชีวิตคือคุณต้องจำไว้ว่าต้องโอนทรัพย์สินทั้งหมดของคุณไปยังกองทุน ซึ่งหมายถึงการดำเนินการโฉนดเพื่อโอนความเป็นเจ้าของบ้านและอสังหาริมทรัพย์อื่น ๆ ของคุณให้กับกองทรัสต์ การเปลี่ยนชื่อเป็นยานพาหนะ เปลี่ยนเจ้าของบัญชีเงินฝากออมทรัพย์และการลงทุนอื่น ๆ ทั้งหมด และมอบหมายทรัพย์สินส่วนบุคคลทั้งหมดให้กับกองทรัสต์ หากคุณเป็นเจ้าของทรัพย์สินในชื่อของคุณเมื่อคุณเสียชีวิต มีโอกาสที่ผู้ดูแลผลประโยชน์ของคุณจะต้องภาคทัณฑ์ของคุณเพื่อโอนทรัพย์สินเหล่านี้ไปยังกองทรัสต์
ซึ่งหมายความว่าแม้ว่าคุณจะสร้างความไว้วางใจแล้ว แต่คุณยังคงต้องทำพินัยกรรมและพินัยกรรมครั้งสุดท้ายในกรณีที่คุณลืมโอนทรัพย์สินใด ๆ ให้กับกองทรัสต์ พินัยกรรมนี้เรียกว่า "พินัยกรรมเทลง" เพียงแต่ปล่อยให้ทรัพย์สินทั้งหมดเป็นความไว้วางใจของคุณ
โปรดทราบว่าการวางทรัพย์สินในทรัสต์ที่เพิกถอนได้ไม่ได้ขจัดความจำเป็นในการจ่ายภาษีของรัฐบาลกลางและภาษีทรัพย์สินของรัฐ เพียงหลีกเลี่ยงความจำเป็นในการภาคทัณฑ์
พินัยกรรมและพันธสัญญาสุดท้าย
A พินัยกรรมเป็นเอกสารทางกฎหมายที่สรุปว่าผู้ทำพินัยกรรม (บุคคลที่ดำเนินการพินัยกรรม) ต้องการให้ทรัพย์สินของเธอถูกแจกจ่ายเมื่อเสียชีวิตอย่างไร นอกจากนี้ยังอนุญาตให้คุณเลือกตัวแทนส่วนตัวหรือผู้ดำเนินการเพื่อจัดการการบริหารอสังหาริมทรัพย์ของคุณ หากคุณเสียชีวิตโดยไม่มีพินัยกรรม กฎหมายของรัฐจะกำหนดว่าใครจะได้รับทรัพย์สินของคุณ และในสัดส่วนเท่าใด
พินัยกรรมของคุณจะต้องลงนามโดยคุณ ต่อหน้าพยานอย่างน้อยสองคน และได้รับการรับรอง หากคุณไม่ลงนามต่อหน้าพยาน หรือหากคุณไม่ได้รับพินัยกรรมรับรอง อาจยังเป็นไปได้ที่ตัวแทนส่วนตัวของคุณจะเข้ารับการภาคทัณฑ์ แต่จะต้องมีการพิจารณาคดีของศาลที่มีค่าใช้จ่ายสูง และไม่มีหลักประกันว่าศาลจะยอมรับ ซึ่งหมายความว่ามรดกของคุณจะได้รับการแบ่งตามกฎหมายของรัฐ
ข้อดีของพินัยกรรม
สำหรับคนส่วนใหญ่ พินัยกรรมเป็นเอกสารที่ค่อนข้างตรงไปตรงมา หากอสังหาริมทรัพย์นั้นเรียบง่าย - ทรัพย์สินทั้งหมดที่เป็นของคู่สมรสหรือคู่ครองของคุณ ตามด้วยลูก ๆ ของคุณ (หรือผู้รับผลประโยชน์กลุ่มเล็ก ๆ ที่คล้ายกัน) โดยสิ้นเชิงและไม่อยู่ในความไว้วางใจ - ภาคทัณฑ์ไม่น่าจะยากหรือมีราคาแพง
ไม่จำเป็นต้องเปลี่ยนการเป็นเจ้าของทรัพย์สินใดๆ เช่นเดียวกับที่มีอยู่หากคุณสร้างความไว้วางใจที่มีชีวิต ซึ่งหมายความว่าไม่มีค่าใช้จ่ายเพิ่มเติมที่เกี่ยวข้องกับการดำเนินการตามพินัยกรรม เนื่องจากคุณไม่จำเป็นต้องร่างและยื่นโฉนดและเอกสารกรรมสิทธิ์อื่นๆ
ข้อเสียของพินัยกรรม
เมื่อเข้ารับการภาคทัณฑ์แล้ว พินัยกรรมจะกลายเป็นเอกสารสาธารณะ ซึ่งหมายความว่าใครก็ตามที่เต็มใจจะไปที่ศาลท้องถิ่นสามารถดึงบันทึกภาคทัณฑ์ของคุณและดูว่าคุณทิ้ง (หรือไม่ทิ้ง) ทรัพย์สินของคุณให้ใคร และคุณมีเงินเท่าไหร่
การโต้แย้งเจตจำนงยังง่ายกว่าความไว้วางใจอีกด้วย ตัวแทนส่วนบุคคลจะต้องแจ้งให้ญาติที่ใกล้ชิดของผู้เสียชีวิต (โดยปกติคือคู่สมรสและบุตร) ทราบว่าอสังหาริมทรัพย์กำลังเข้ารับการภาคทัณฑ์ และใครคือผู้รับผลประโยชน์ นี่ไม่ใช่ปัญหาหากคู่สมรสหรือบุตรหลานของคุณถูกกำหนดให้รับมรดกมรดก
หากคู่สมรสหรือบุตรหลานของคุณไม่ได้ถูกกำหนดให้รับมรดกมรดก การแจ้งให้ญาติใกล้ชิดอาจเป็นปัญหาได้ เนื่องจากการแจ้งเตือนดังกล่าวยังรวมชื่อของผู้รับผลประโยชน์ด้วยลูกชายของคุณอาจไม่มีความสุขที่เห็นคุณมอบทรัพย์สินทั้งหมดให้กับองค์กรการกุศลและสามารถพยายามท้าทายมันได้ ในทางกลับกัน ผู้ดูแลผลประโยชน์ของทรัสต์ที่มีชีวิตไม่มีภาระผูกพันที่จะต้องให้ข้อมูลใดๆ เกี่ยวกับการกระจายทรัพย์สินของทรัสต์แก่ญาติผู้เสียชีวิต
รับทนายความวางแผนอสังหาริมทรัพย์
ทั้งพินัยกรรมและพินัยกรรมสุดท้ายหรือเทมเพลต Revocable Living Trust ไม่สร้างความไว้วางใจเพิ่มเติมสำหรับผู้เยาว์ที่อาจได้รับมรดก แม้ว่าเอกสารดังกล่าวจะให้อำนาจแก่ตัวแทนส่วนบุคคลหรือผู้ดูแลผลประโยชน์ในการสร้างความไว้วางใจเพื่อถือครองมรดกของผู้เยาว์ หากคุณต้องการให้มรดกของบุตรหลานอยู่ในความไว้วางใจ คุณควรขอคำแนะนำจากทนายความด้านการวางแผนอสังหาริมทรัพย์ที่มีประสบการณ์ซึ่งสามารถช่วยคุณร่างความไว้วางใจได้ เพื่อให้ตรงตามความต้องการของคุณ
คุณอาจต้องการใช้ความไว้วางใจหากคุณแต่งงานและมีลูกจากการแต่งงานครั้งก่อน ทนายความวางแผนอสังหาริมทรัพย์ที่มีประสบการณ์สามารถช่วยคุณร่างความไว้วางใจซึ่งจะช่วยให้คู่สมรสปัจจุบันของคุณได้รับประโยชน์จากอสังหาริมทรัพย์ของคุณและส่งต่อส่วนใหญ่ให้กับบุตรหลานของคุณเมื่อเขาหรือเธอเสียชีวิต
เทมเพลตเหล่านี้ไม่ได้ให้ความคุ้มครองเพื่อหลีกเลี่ยงหรือลดภาษีทรัพย์สินของรัฐบาลกลางหรือของรัฐ นิคมอุตสาหกรรมที่เรียบง่ายส่วนใหญ่จะไม่จ่ายภาษีอสังหาริมทรัพย์ ในปี 2558 การยกเว้นภาษีอสังหาริมทรัพย์ของรัฐบาลกลางคือ 5.43 ล้านดอลลาร์ ซึ่งหมายความว่าอสังหาริมทรัพย์ของคุณจะจ่ายภาษีอสังหาริมทรัพย์หากมูลค่าเกินจำนวนนั้นเท่านั้น อย่างไรก็ตาม หากคุณมีอสังหาริมทรัพย์ขนาดใหญ่ คุณจะต้องปรึกษาทนายความวางแผนอสังหาริมทรัพย์ที่มีประสบการณ์
เริ่มวางแผนทันที
หากคุณต้องการให้แน่ใจว่าอสังหาริมทรัพย์ของคุณได้รับการจัดสรรตามความต้องการของคุณเมื่อคุณเสียชีวิต คุณต้องเริ่มวางแผนตั้งแต่ตอนนี้ เทมเพลตฟรีเหล่านี้ช่วยให้คุณจัดการเรื่องต่างๆ ได้อย่างเป็นระเบียบ และให้ความอุ่นใจแก่คุณและครอบครัว