การขอคืนภาษีของคุณคือจำนวนเงินที่คุณคาดว่าจะได้รับจาก Internal Revenue Service (IRS) หรือหน่วยงานด้านภาษีของรัฐ หลังจากที่คุณยื่นแบบแสดงรายการแล้ว การคืนเงินจะมีผลเมื่อจำนวนภาษีที่คุณชำระล่วงหน้า พร้อมด้วยเครดิตภาษีที่คุณมีสิทธิ์ได้รับนั้น เกินภาระภาษีของคุณ
วิธีตรวจสอบการขอคืนภาษีปี 2559 ของคุณ
กระบวนการประมาณจำนวนเงินที่ขอคืนภาษีของรัฐบาลกลางและของรัฐจะคล้ายกัน
ขั้นตอนที่ 1: คำนวณรายได้ของคุณ
สำหรับผู้เริ่มต้น คุณจะต้องรวบรวมเอกสารรายได้ที่ต้องเสียภาษีสำหรับปีของคุณซึ่งรวมถึงเงินเดือน ค่าคอมมิชชั่น โบนัสและอื่นๆ จากงานของคุณ เงินที่ได้รับจากการให้เช่าอสังหาริมทรัพย์ กำไรจากการลงทุน เงินรางวัลจากการพนัน สวัสดิการการว่างงาน และอื่นๆ ค่าเลี้ยงดูบุตร ผลประโยชน์ทดแทนคนงาน ของขวัญ รายได้จากทุนการศึกษา และสวัสดิการต่างๆ ไม่ต้องเสียภาษีและไม่จำเป็นต้องรวมอยู่ในยอดรวมนี้ สิ่งสำคัญคือต้องรวมรายได้ของคุณตลอดทั้งปี เนื่องจากความรับผิดทางภาษีและการคืนเงินของคุณจะได้รับการคำนวณเป็นราย 12 เดือน
ขั้นตอนที่ 2: ลงรายละเอียดหรือการหักเงินมาตรฐาน?
การหักเงินแยกรายการทั่วไปประกอบด้วยค่าใช้จ่าย เช่น ภาษีอสังหาริมทรัพย์ ค่ารักษาพยาบาล ดอกเบี้ยจำนอง และดอกเบี้ยเงินกู้นักเรียน คุณสามารถเลือกขอรับการหักลดหย่อนแบบแยกรายการหรือขอรับการหักเงินมาตรฐานได้ ซึ่งมีดังต่อไปนี้สำหรับการคืนภาษีของรัฐบาลกลางในปี 2016:
- $6, 300 สำหรับการยื่นแบบแยกผู้เสียภาษีที่เป็นโสดและแต่งงานแล้ว
- $12, 650 สำหรับการยื่นจดทะเบียนสมรส
- $9, 300 สำหรับหัวหน้าครัวเรือน
หากการหักแยกรายการของคุณรวมกันน้อยกว่าการหักมาตรฐาน คุณควรหักการหักมาตรฐาน โปรดจำไว้ว่าการหักเงินแยกรายการบางรายการจะต้องปรับขั้นต่ำรายได้รวม (AGI) 2% นั่นหมายความว่าขั้นแรกคุณต้องลบการหักเงินที่ไม่ต้องเสียภาษีขั้นต่ำออกจากรายได้ที่ต้องเสียภาษีของคุณ จากนั้นจึงคำนวณ 2% ของรายได้ที่เหลือจากการหักเงินที่ต้องเสียภาษีขั้นต่ำ
สิ่งที่เหลืออยู่หลังจากลบ 2% AGI แล้ว คุณสามารถเพิ่มลงในการหักอื่นๆ เพื่อสร้างการหักแยกรายการทั้งหมด หากฟังดูซับซ้อนเกินไป เครื่องคิดเลข AGI ของ CNN สามารถช่วยคำนวณให้คุณได้
ขั้นตอนที่ 3: กำหนดภาระภาษีของคุณ
นำรายได้รวมของคุณจากขั้นตอนที่หนึ่งแล้วลบจำนวนเงินที่หักมาตรฐานของคุณหรือผลรวมของการหักเงินแยกรายการที่คุณคำนวณในขั้นตอนที่ 2 เปรียบเทียบผลลัพธ์กับวงเล็บภาษีของรัฐบาลกลางปี 2016 ที่แสดงด้านล่าง ซึ่งจะช่วยให้คุณ ประมาณการภาระภาษีของคุณ
โสด
| รายได้ที่ต้องเสียภาษี | อัตราภาษีและความรับผิด |
|
$0 ถึง $9, 275 |
10% |
| $9, 276 ถึง $37, 650 | $927.50 บวก 15% ของจำนวนเงินที่มากกว่า $9, 275 |
| $37, 651 ถึง $91, 150 | $5, 183.75 บวก 25% ของจำนวนเงินที่มากกว่า $37, 650 |
| $91, 151 ถึง $190, 150 | $18, 558.75 บวก 28% ของจำนวนเงินที่มากกว่า $91, 150 |
| $190, 151 ถึง $413, 350 | $46, 278.75 บวก 33% ของจำนวนเงินที่มากกว่า $190, 150 |
| $413, 351 ถึง $415, 050 | $119, 934.75 บวก 35% ของจำนวนเงินที่มากกว่า $413, 350 |
| $415, 051 หรือมากกว่า | $120, 529.75 บวก 39.6% ของจำนวนเงินที่มากกว่า $415, 050 |
จดทะเบียนสมรส
| รายได้ที่ต้องเสียภาษี | อัตราภาษีและความรับผิด |
| $0 ถึง $18, 550 | 10% |
| $18, 551 ถึง $75, 300 | $1, 855.00 บวก 15% ของจำนวนเงินที่มากกว่า $18, 550 |
| $75, 301 ถึง $151, 900 | $10, 367.50 บวก 25% ของจำนวนเงินที่มากกว่า $75, 300 |
| $151, 901 ถึง $231, 450 | $29, 517.50 บวก 28% ของจำนวนเงินที่มากกว่า $151, 900 |
| $231, 451 ถึง $413, 350 | $51, 791.50 บวก 33% ของจำนวนเงินที่มากกว่า $231, 450 |
| $413, 351 ถึง $466, 950 | $111, 818.50 บวก 35% ของจำนวนเงินที่มากกว่า $413, 350 |
| $466, 951 หรือมากกว่า | $130, 575.50 บวก 39.6% ของจำนวนเงินที่มากกว่า $466, 950 |
จดทะเบียนสมรสแยกกัน
| รายได้ที่ต้องเสียภาษี | อัตราภาษีและความรับผิด |
|
$0 ถึง $9, 275 |
10% |
| $9, 276 ถึง $37, 650 | $927.50 บวก 15% ของจำนวนเงินที่มากกว่า $9, 275 |
| $37, 651 ถึง $75, 950 | $5, 183.75 บวก 25% ของจำนวนเงินที่มากกว่า $37, 650 |
| $75, 951 ถึง $115, 725 | $14, 758.75 บวก 28% ของจำนวนเงินที่มากกว่า $75, 950 |
| $115, 726 ถึง $206, 675 | $25, 895.75 บวก 33% ของจำนวนเงินที่มากกว่า $115, 725 |
| $206, 676 ถึง $233, 475 | $55, 909.25 บวก 35% ของจำนวนเงินที่มากกว่า $205, 675 |
| $233, 476 หรือมากกว่า | $65, 289.25 บวก 39.6% ของจำนวนเงินที่มากกว่า $232, 475 |
หัวหน้าครัวเรือน
| รายได้ที่ต้องเสียภาษี | อัตราภาษีและความรับผิด |
| $0 ถึง $13, 250 | 10% |
| $13, 251 ถึง $50, 400 | $1, 325.00 บวก 15% ของจำนวนเงินที่มากกว่า $13, 250 |
| $50, 401 ถึง $130, 150 | $6, 897.50 บวก 25% ของจำนวนเงินที่มากกว่า $50, 400 |
| $130, 151 ถึง $210, 800 | $26, 835.50 บวก 28% ของจำนวนเงินที่มากกว่า $130, 150 |
| $210, 801 ถึง $413, 350 | $49, 417.50 บวก 33% ของจำนวนเงินที่มากกว่า $210, 800 |
| $413, 351 ถึง $441, 000 | $116, 259.00 บวก 35% ของจำนวนเงินที่มากกว่า $413, 350 |
| $441, 001 หรือมากกว่า | $125, 936.50 บวก 39.6% ของจำนวนเงินที่มากกว่า $441, 000 |
วงเล็บภาษีของรัฐบาลกลางมักจะเปลี่ยนแปลงทุกปี ดังนั้นโปรดตรวจสอบกับ IRS ทุกปีก่อนคำนวณหนี้สินของคุณ
วงเล็บภาษีของรัฐและรัฐบาลกลางของคุณอาจแตกต่างกัน และไม่ใช่ทุกรัฐจะเรียกเก็บภาษีเงินได้ สหพันธ์ผู้ดูแลภาษีจัดทำรายชื่อหน่วยงานด้านภาษีของรัฐที่จัดเรียงตามตัวอักษร เยี่ยมชมเว็บไซต์ของรัฐเพื่อดูวงเล็บภาษีสำหรับรัฐ
ขั้นตอนที่ 4: ลบเครดิตภาษี
ถัดไป เพิ่มมูลค่าของเครดิตที่คุณมีสิทธิ์รับ เครดิตภาษีมีค่ามากกว่าการหักเงิน เนื่องจากคุณหักเครดิตออกจากภาระภาษีของคุณ ในขณะที่การหักเงินคุณจะลบออกจากรายได้ของคุณก่อนที่จะคำนวณภาระภาษีของคุณ ลบเครดิตภาษีของคุณออกจากภาระภาษีที่คุณคำนวณในขั้นตอนที่ 3
ขั้นตอนที่ 5: คำนวณภาษีหัก ณ ที่จ่าย
ในการพิจารณาจำนวนภาษีหัก ณ ที่จ่ายทั้งหมด คุณจะต้องมีต้นขั้วการชำระเงินและเอกสารอื่น ๆ ที่แสดงจำนวนเงินที่คุณชำระภาษีจนถึงปัจจุบัน คูณจำนวนนี้ตามความจำเป็นเพื่อให้ครอบคลุมทั้งปี
ตัวอย่างเช่น หากนายจ้างของคุณหักเงิน $200 จากเช็คเงินเดือนล่าสุดของคุณสำหรับภาษี และเช็คเงินเดือนของคุณเป็นเวลาสองสัปดาห์ จำนวนเงินหัก ณ ที่จ่ายรวมของคุณสำหรับระยะเวลาหนึ่งเดือนจะเท่ากับ $400ดังนั้น คุณจะต้องจ่ายภาษีประมาณ $4,800 ($400 x 12) ในช่วงสิบสองเดือน
ขั้นตอนที่ 6: คำนวณจำนวนเงินคืนของคุณ
ลบภาษีหัก ณ ที่จ่ายทั้งหมดที่คุณกำหนดในขั้นตอนที่ 5 ออกจากภาระภาษีของคุณหลังหักเครดิตตามที่คำนวณในขั้นตอนที่ 4 หากผลลัพธ์เป็นจำนวนลบ จำนวนเงินนั้นจะเป็นจำนวนเงินที่คุณชำระภาษีเกินและคาดว่าจะได้คืนให้กับ คุณ.
แหล่งข้อมูลที่เป็นประโยชน์
บริษัทหลายแห่งเสนอโปรแกรมประเมินการคืนภาษีฟรี คุณจะต้องระบุสถานะการยื่นเอกสาร อายุ และจำนวนผู้อยู่ในความอุปการะ ถ้ามี คุณจะถูกขอให้ระบุประเภทและจำนวนรายได้ การหักเงิน และเครดิตที่คุณมีสิทธิ์เรียกร้อง จากนั้นโปรแกรมจะสร้างจำนวนเงินภาษีคืนโดยประมาณของคุณ
โปรแกรมประมาณการการคืนภาษีของรัฐบาลกลาง
โปรแกรมออนไลน์ที่ใช้สร้างประมาณการการคืนภาษีของรัฐบาลกลาง ได้แก่:
- 1040.com Federal Tax Refund Estimator - เครื่องคำนวณการคืนเงินฟรีที่รวมการหักเงินและเครดิตทั่วไป
- TurboTax TaxCaster - เครื่องคิดเลขนี้แสดงประมาณการที่คาดว่าจะได้รับคืน (หรือใบเรียกเก็บภาษี) ในขณะที่คุณดำเนินการตามขั้นตอนต่างๆ
- H&R บล็อกเครื่องมือประมาณการการขอคืนภาษีฟรี - คุณสามารถบันทึกผลลัพธ์ในเครื่องคิดเลขนี้แล้วกลับมาใหม่ในภายหลังเพื่อดำเนินการให้เสร็จสิ้น
โปรแกรมประมาณการการขอคืนภาษีของรัฐ
โปรแกรมที่จะช่วยคุณกำหนดจำนวนเงินภาษีคืนของรัฐ ได้แก่:
- เครื่องคำนวณการคืนเงินสถานะหน้าเงินของคุณ - เครื่องคิดเลขขั้นพื้นฐาน แต่มีตัวเลือกสำหรับทุกรัฐที่เรียกเก็บภาษีเงินได้
- ฟรีภาษี USA - ค่อนข้างดีกว่าเครื่องคิดเลขรุ่นก่อน แต่คุณต้องตั้งค่าบัญชี (ฟรี) เพื่อใช้งาน
ขึ้นอยู่กับการประมาณการของคุณ
การประมาณการของคุณจะบอกคุณว่าคุณชำระภาระภาษีมากเกินไปหรือไม่ผู้เชี่ยวชาญด้านการเงิน Suze Orman ระบุว่าผู้เสียภาษีไม่ควรได้รับเงินคืน เนื่องจากการทำเช่นนั้นแสดงว่าพวกเขาจ่ายเงินมากกว่าที่เป็นหนี้ "ในความเป็นจริง การขอคืนภาษีถือเป็นเงินกู้ปลอดดอกเบี้ยที่ผู้เสียภาษีจ่ายให้กับรัฐบาล" Investopedia กล่าวเสริม
ใช้ประมาณการของคุณเพื่อวัดจำนวนเงินภาษีที่คุณจ่ายและจำนวนเงินที่คุณเป็นหนี้จริง หากคุณคาดว่าจะได้รับเงินคืนจำนวนมาก คุณอาจพิจารณาปรับจำนวนการยกเว้นที่คุณอ้างสิทธิ์ในแบบฟอร์ม W-4